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長江養老投資管理人承擔著養老金資產長期保值、增值的重要作用，將結合企業投資管理需求和養老金資產"長期穩健"的投資特征，秉承“受益人利益最大化，安全第一、適度收益”的投資理念，誠信勤勉、專業盡職，竭誠為企業提供專業的投資管理服務和支持。
1. 為企業選擇投資管理人和投資管理模式提供咨詢和建議
投資管理人直接對企業年金基金進行投資管理，投資管理的好壞直接關系到企業年金是否有效的保值增值。因此會直接面對投資管理模式的問題和投資管理人選擇的問題。
哪一種年金的運作模式適合您的企業？采用企業職工選擇投資組合方式？還是企業統一選擇投資組合方式？各投資組合的投資比例限制相同？還是各投資組合設置不同投資比例限制？或者采用其它更加符合企業需求的計劃運作模式？
針對以上問題，我們將比較各種可選模式的優劣，并通過分析企業的需求，最終提出計劃運作模式建議供企業參考。
針對某大型集團客戶的特殊需求，我們為其設計的計劃運作模式圖：
對于投資管理人的選擇，如何安排投資管理人的選擇流程能夠最高效的選擇投資管理人？哪些方面作為選擇投資管理人的關鍵因素？投資管理人的投資理念是否與企業希望的投資理念一致？投資管理人的過往管理情況是否與投管人投標書中的描述一致？
為了協助企業選擇合適的投資管理人，我們也提供了投資管理人選擇時間表安排、投資管理人選擇標準制定、投資管理人標書評審建議等一系列的咨詢工作。
我們為某企業設計的投資管理人選擇方案：
2. 協助企業調查分析企業和員工投資偏好與風險收益特征
風險收益特征分析將協助您了解您所在企業的風險承受能力，而您企業的風險收益特征即為您確定企業年金投資組合產品的基礎，我們將為客戶提供詳細的風險收益特征分析報告，為理事會進行后續受托投資管理工作提供基礎的理論依據。
3. 根據企業特殊需求度身定制投資組合管理的建議方案
在年金建立的過程中，我們面對的客戶總是具有各種不同的需求，在法律法規框架下，我們將根據這些需求并結合資本市場實際情況，定制投資組合管理的方案。
一般而言，客戶的需求包括如下內容：
對特定資產大類的偏好，如必須在組合中保持一定比例的存款、不得投資于股票、對債券信用等級的限制等；
客戶自身情況導致的需求，如面臨退休員工比例較高的事實，客戶可能對收益率的穩定性、現金流獲取的便利性等均有一定的要求；
對收益率的要求，這會對整體配置方案形成影響。
在我們為客戶設計投資組合管理方案時，這些均需要特別考慮，在與客戶充分溝通，并結合資本市場實際情況后，形成一整套方案，盡可能滿足客戶需求。
案例：我們曾為一家上海的企業設計過企業年金管理方案。該企業每年有一定比例的人員退休，整體希望獲取穩定的資產回報，從而滿足退休人員的需求。對此，我們為這家企業作了詳細的現金流分析，對未來5年每個月退休人員所需要領取的年金金額進行了詳細測算；在現金流測算的基礎上，考慮到這家企業極度風險厭惡，我們為其設計的方案中，僅允許投資于存款，并且要求存款到期金額于退休人員所需要領取的年金金額、時點進行匹配，從而較好地滿足了客戶的需求，且保證了收益的穩定性。
4. 協助企業和員工選擇適合的投資組合管理產品
從長期的角度來看，企業年金收益80%以上可以通過資產配置實現，因此合理的資產配置與策略長期的認真貫徹對于企業年金實現預期而穩定的投資回報格外重要。投資組合產品作為資產配置的載體，長江養老從企業的實際需求出發，秉承安全性、流動性、收益性、長期性的原則，制定出最適合于企業的投資組合產品方案。
投資組合產品除大類資產投資比例限制以外，在實際操作過程中還需要確定較多產品要素，哪些要素需要進一步明確？如何確定相關要素內容更加滿足企業的需求？如何確定產品要素才能既充分發揮投資管理人的投管能力，又對投資管理人不符合企業受托投資管理理念的行為進行制約？如何科學設置業績基準…
針對上述種種問題，我們將根據前期對企業進行的風險收益特征分析結論與企業年金運作模式，給予企業投資組合產品各要素的建議。
針對某大型集團企業設計的投資組合產品：
5. 協助企業舉辦投資者教育，增加企業與員工對年金投資特征的了解
企業在建立年金計劃時，我們可針對初次建立企業年金的企業或企業需要，協助企業舉辦投資者教育，向年金受益人就如下方面進行講解：
n 主要投資大類的風險收益特征；
n 中國資本市場的基本情況；
n 投資管理人是如何運作企業年金投資資產的；
n 企業年金投資的相關法律法規；
n 年金投資的歷史業績表現……
6. 依照法律法規的要求定期進行相關的信息披露；
7. 按照委托人要求提供個性化報表和報告；
8. 為委托人提供投資產品咨詢，已運作組合的績效分析等；
9. 根據市場形勢或委托人的需求，對組合投資指引進行修訂和完善；
10. 遇市場大幅波動時，向委托人提供市場分析，組合操作策略；
11. 根據需要，組織相關投資人員上門與委托人進行當面交流和溝通。
