詐騙分子冒充電商平臺或物流快遞企業客服，謊稱受害人網購的商品出現質量問題或售賣的商品因違規被下架，以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費為由，誘導受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息，并通過屏幕共享或要求下載指定APP等方式，指導受害人轉賬匯款。受騙人群多為經常在電商平臺網購的消費者或電商平臺的店鋪經營者。

【典型案例】杜某接到自稱某網店“客服”的電話，稱其前幾日購買的染發劑有質量問題，現需向杜某進行退款理賠，杜某信以為真。該“客服”誘導杜某下載一款APP，通過該APP打開手機屏幕共享功能并按照指示進行操作。隨后，杜某手機收到銀行卡被轉款2萬元的短信，才發現被騙。

冒充公檢法類詐騙

詐騙分子通過非法渠道獲取受害人的個人身份信息，隨后冒充公檢法機關工作人員，通過電話、微信、QQ等與受害人取得聯系，以受害人涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒、護照有問題等違法犯罪為由進行威脅、恐嚇，要求配合調查并嚴格保密，并向受害人出示“逮捕證”“通緝令”“財產凍結書”等虛假法律文書，以增加可信度。同時，要求受害人到賓館等封閉空間，在阻斷與外界聯系的條件下“配合”其工作，將資金轉移至“安全賬戶”，從而實施詐騙。、

【典型案例】楊某接到一個自稱上海市公安局警察的電話，稱楊某名下一個銀行賬戶涉嫌非法洗錢，讓其到上海市公安局處理。楊某稱去不了，對方讓其添加QQ好友并發來一個顯示楊某照片的文件，里面有涉嫌洗錢要被判刑等內容，楊某心生恐懼。隨后，對方以涉及警務秘密為由要求楊某到無人的房間配合調查，并稱楊某要想解除嫌疑就需把卡里的所有錢款轉到“安全賬戶”，待案件查清后將返還錢款，楊某遂向對方提供的銀行賬戶轉賬5萬元。后因對方要求刪除所有聊天記錄，楊某才發現被騙。

虛假征信類詐騙

詐騙分子冒充銀行、銀保監會工作人員或網絡貸款平臺工作人員與受害人建立聯系，謊稱受害人之前開通過校園貸、助學貸等賬號未及時注銷，需要注銷相關賬號；或謊稱受害人信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具存在不良記錄，需要消除相關記錄，否則會嚴重影響個人征信。隨后，詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由，誘導受害人在網絡貸款平臺或互聯網金融 APP 進行貸款，并將錢款轉到其指定賬戶，從而實施詐騙。

【典型案例】王某接到一名自稱銀保監會處理高息貸款的工作人員電話，對方說王某有貸款逾期造成的不良記錄，將影響個人征信。經過一番交流，王某相信了對方的身份，并按指引先后3次向所謂的“中國銀保監會認證對接賬戶”的3個不同賬號轉賬，共計25萬元，其中23萬元為王某從3個金融平臺借貸的款項?！澳氵€用過哪些銀行卡和貸款 APP? ”當對方一再問及該問題時，王某方才醒悟過來，意識到上當受騙。

虛假購物、服務類詐騙

詐騙分子在微信群、朋友圈、網購平臺或其他網站發布“低價打折”“海外代購”“0元購物”等廣告，或提供“論文代寫”“私家偵探”“跟蹤定位”等特殊服務的廣告，以吸引受害人關注。與受害人取得聯系后，詐騙分子誘導其通過微信、QQ 或其他社交軟件添加好友進行商議，以私下交易可節約“手續費”或更方便等為由，要求私下轉賬。待受害人付款后，詐騙分子便以繳納“關稅”“定金”“交易稅”“手續費”等為由，誘騙受害人繼續轉賬匯款，事后將受害人拉黑。

【典型案例】李某在網上看到出售某名貴白酒的廣告，遂按照對方留下的聯系方式添加為微信好友咨詢詳情。對方自稱為廠家直銷，可提供內部價，但需私下交易。商定好價格后，李某向其賬戶轉賬11000元。數日后，李某向對方咨詢物流配送信息時發現被拉黑，才發覺被騙。李某為找到騙子，在網上搜索私家偵探后，添加了一名自稱私家偵探的人為好友。對方稱可以通過手機定位為李某找人，但需先支付1萬元勞務費，李某向對方提供的賬號轉賬1萬元后發現再次被拉黑，先后兩次上當受騙。

冒充領導、熟人類詐騙

詐騙分子使用受害人領導、熟人或孩子老師的照片、姓名等信息“包裝”社交帳號，以“假冒”的身份添加受害人為好友，或將其拉入微信聊天群。隨后，詐騙分子以領導、熟人身份對受害人噓寒問暖表示關心，或模仿領導、老師等人語氣騙取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接聽電話等理由要求受害人向指定賬戶轉賬，并以時間緊迫等借口不斷催促受害人盡快轉賬，從而實施詐騙。

【典型案例】李某的QQ賬號被詐騙分子拉入一個工作群，見群里成員名字都是本公司工作人員便未再核實。幾天后，李某收到群消息：騙子冒充的“總經理”稱需支付對方工程款，要求李某核對公司賬戶上還有多少錢。李某核對公司賬戶資金后，騙子冒充的“總經理”要求李某把賬上資金全部打給對方指定賬戶，并以事情緊急為由催促李某快點轉賬。因怕得罪“領導”，李某便將公司賬上40萬元全部轉出。后公司總經理收到銀行短信詢問，李某才發現被騙。

網絡游戲產品虛假交易類詐騙

詐騙分子在社交、游戲平臺發布買賣網絡游戲賬號、道具、點卡的廣告，或免費低價獲取游戲道具、參加抽獎活動等相關信息。待受害人與其主動接觸后，詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由，誘導受害人繞過正規平臺與其進行私下交易；或要求受害人添加所謂的客服賬號參加抽獎活動，并以操作失誤、等級不夠等為由，要求受害人支付“注冊費”“解凍費”“會員費”，得手后便將受害人拉黑。

【典型案例】沈某在玩游戲時看到游戲聊天框內有一條“進群免費領取游戲道具”的消息，申請進群后，一位網名“派送員”的人告訴沈某掃描群內二維碼便可領取大量游戲福利。沈某使用微信掃描二維碼并填寫了相關信息后，網頁忽然顯示微信將被凍結，沈某便聯系“派送員”，對方稱系沈某操作不當，并向其推送一個網名為“處理員”的人?！疤幚韱T”稱需要通過轉賬證明微信是本人使用，驗證后將如數退還所有資金。沈某便按對方要求，先后向指定賬戶轉賬18000元，后因被對方拉黑才發現被騙。